O que é KYC Hub?
Plataforma completa de compliance antifraude que unifica onboarding, verificação, monitoramento e tomada de decisão de risco em um só sistema.
Quais são as características de KYC Hub?
Conheça o KYC Hub – a infraestrutura que une onboarding, verificação, monitoramento e decisão de risco em um único lugar. Se você trabalha em banco, fintech, meio de pagamento ou qualquer negócio regulado, sabe como é doloroso juntar vários sistemas diferentes para fazer KYC, KYB, screening de sanções e monitoramento de transações. O KYC Hub resolve isso: tudo roda em uma plataforma só, com fluxos personalizáveis e mais de 200 APIs prontas para conectar com o que você já usa.
O resultado? Onboarding em menos de 5 segundos, redução de até 55% nos custos de compliance e uma visão clara do risco dos seus clientes do começo ao fim.
Quais são os casos de uso de KYC Hub?
- OpsFlow (Automação sem código): Crie fluxos de identidade, compliance e decisão arrastando blocos – sem precisar de desenvolvedores. Mais de 100 regras pré-configuradas.
- Global Verification Portal: Verifique identidades, documentos, biometria facial e dados empresariais em 190+ países e 3.000+ tipos de documentos, com checagem de vivacidade e dados de registros públicos.
- GraphIntel (Grafo de Conhecimento): Base global de entidades de alto risco atualizada continuamente, que revela conexões ocultas entre pessoas, empresas e sanções usando inteligência de mídia adversa.
- AML Screening em Tempo Real: Acesso a mais de 100 mil fontes de dados – listas de sanções, PEPs, mídias adversas – com motor de risco em rede para avaliações precisas.
- Monitoramento Contínuo de Transações: Acompanhe o comportamento dos clientes com regras sem código e reavalie o risco (Perpetual KYC) automaticamente.
- Decisão Automatizada: Motor de decisão com regras pré-definidas que aprova, rejeita ou envia para análise manual sem intervenção humana.
- Gestão de Casos: Fluxo completo desde a detecção até a elaboração de relatórios de atividades suspeitas (STR), com trilha de auditoria.
Como usar KYC Hub?
- Onboarding de Clientes (B2C): Verifique identidade, documento e biometria de forma rápida para contas digitais, cartões e empréstimos.
- Onboarding de Empresas (B2B/KYB): Descubra a estrutura de propriedade (UBO) consulte registros públicos e faça screening de sócios e diretores.
- Due Diligence de Fornecedores: Monitore continuamente terceiros e fornecedores para evitar riscos de lavagem de dinheiro e sanções.
- Prevenção a Fraudes: Combine sinais comportamentais com inteligência de identidade para identificar fraudes antes da conclusão da transação.
- Monitoramento de Transações (Know Your Transactions): Crie regras sem código para detectar padrões suspeitos em tempo real.
- Automação de Compliance: Gere relatórios de atividades suspeitas (STR), roteie casos e mantenha trilha de auditoria automaticamente.
Perguntas frequentes sobre KYC Hub:
- Escolha seu fluxo: Comece com um template pré-construído (KYC, KYB, AML screening) ou crie do zero no OpsFlow.
- Conecte suas fontes: Integre o KYC Hub aos seus sistemas via as 200+ APIs – core bancário, CRM, sistemas de pagamento.
- Configure regras de decisão: Defina limites de risco, aprovações automáticas ou gatilhos para análise manual usando regras prontas.
- Teste e ative: Simule cenários reais, ajuste parâmetros e coloque em produção em semanas, não trimestres.
- Monitore e ajuste: Acompanhe indicadores de desempenho, reavalie regras e adicione novas fontes de dados conforme a regulação mudar.
