KYC Hubとは何ですか？
KYC Hubは、銀行やフィンテック、決済サービスプロバイダー向けの、不正防止とコンプライアンスをワンストップで実現する統合プラットフォームです。新規顧客のオンボーディングからリアルタイムのリスク監視、自動判定、ケース管理まで、金融犯罪対策のライフサイクル全体を一つのツールでカバーします。面倒な複数ベンダーの連携から解放され、コンプライアンスコストを最大55%削減できるのが強みです。
KYC Hubの特徴は何ですか？
- Global Verification Hub: 190以上の国・地域、3000種類以上の書類に対応した**本人確認（KYC）と、法人の実質的支配者（UBO）特定まで行う事業者確認（KYB）**を、1つのAPIで実現します。
- AIベースの不正検知・リスク分析: 多様なデータソースとアドバースメディアエンジンを活用し、隠れた不正のつながりを発見。リアルタイムでリスクを評価します。
- ノーコードワークフロー自動化（OpsFlow）: プログラミング不要で、本人確認やコンプライアンスチェックの独自フローを作成。100以上のプリセットルールから自動判定を設定できます。
- リアルタイムAMLスクリーニング: 10万以上のグローバルデータソースと連携し、制裁リストや企業登記情報との自動照合を実行。高度なネットワークリスクエンジンで正確な評価を下します。
- 継続的モニタリング: 顧客の行動やリスクスコアの変化を常に監視。Perpetual KYCにより、オンボーディング後も動的にリスクを再評価します。
- Global Verification Portal: 顧客のライフサイクル全体を通じて、確認・理解・監視するためのビルディングブロックを提供します。
KYC Hubの使用例は何ですか？
- 金融機関の新規口座開設: 本人確認書類の検証と生体認証を組み合わせ、5秒未満で銀行グレードの口座開設を完了。
- フィンテックの市場参入加速: KYC、KYB、制裁チェック、不正検知をワンパッケージで導入し、新市場への迅速な展開を実現。
- 決済事業者のマーチャント監視: 決済代行業者（PSP）やペイファク（PayFac）としての義務を果たすため、取引フローの継続的な監視とリスク評価を実施。
- レンディング（融資）の不正防止: 融資実行前に借り手の本人確認とリスクスコアリングを行い、消費者向け・事業者向け融資における不正申込を未然に防止。
- 暗号資産取引所のトラベルルール対応: FATF（金融活動作業部会）に準拠したKYC/KYBと、ウォレットのオンチェーンリスク分析を組み合わせ、規制要件をクリア。
- サプライヤー・デューデリジェンス: 取引先の第三者ベンダーリスクを継続的に監視し、サプライチェーン全体のコンプライアンスを確保。
KYC Hubの使い方は？
- ステップ1: まずは、ウェブサイトから無料デモをリクエスト。実際のプラットフォームを体験しながら、自社のユースケースに合うか確認しましょう。
- ステップ2: ノーコードのワークフロービルダー「OpsFlow」を使って、オンボーディングからモニタリングまでの流れをドラッグ＆ドロップで設計します。
- ステップ3: 200以上のAPIとプリビルドコネクタを使って、既存のコアバンキングシステムやCRMとシームレスに連携。エンジニアリングチケットを発行することなく、新しいポリシー変更を反映できます。
- ステップ4: 100以上のプリセットルールからリスク判定の閾値を設定。AIが不審な取引や不正の兆候を自動で検知し、ケース管理画面にアラートを集約します。
- ステップ5: 永続的KYCにより、顧客のリスクスコアを動的に再評価。新たな制裁リストの追加や行動パターンの変化に、常に自動対応します。
