Qu'est-ce que KYC Hub ?
Vous en avez assez de jongler entre plusieurs outils pour gérer la conformité et la fraude ? KYC Hub est une plateforme unifiée qui rassemble l'intégration, la vérification, la surveillance et la prise de décision en un seul endroit. Conçue pour les banques, les fintechs et les PSF, elle vous permet de gérer l'ensemble du cycle de vie de la criminalité financière, de l'intégration client à la détection des risques en temps réel, le tout sur une seule infrastructure intelligente.
Quelles sont les caractéristiques de KYC Hub ?
- Plateforme OpsFlow sans code: Créez et orchestrez vos propres flux de travail de conformité et d'identité sans écrire une seule ligne de code, en utilisant des modèles prêts à l'emploi.
- Hub de Vérification Globale: Vérifiez l'identité, les documents et la biometricité de vos clients dans plus de 190 pays et 3000 types de documents, avec une détection avancée des falsifications.
- Moteur de Décision Automatisé: Prenez des décisions de risque plus rapides et plus précises grâce à plus de 100 règles de décision prédéfinies et à l'analyse de données diversifiées.
- Surveillance AML en Temps Réel: Accédez à plus de 100 000 sources de données mondiales, y compris les registres d'entreprises, pour un criblage en continu et précis.
- Analyse des Risques avec GraphIntel: Découvrez des liens cachés et des entités à haut risque grâce à un graphe de connaissance global, mis à jour en permanence.
- Gestion des Cas Simplifiée: Rationalisez vos processus de déclaration et de gestion des alertes, de la détection à la soumission de ROS (Déclaration de Soupçon).
Quels sont les cas d'utilisation de KYC Hub ?
- Intégration Client Frictionless: Idéal pour les fintechs qui souhaitent lancer de nouveaux marchés rapidement avec des vérifications KYC/KYB et des contrôles anti-fraude pour un volume élevé de consommateurs.
- Gestion du Cycle de Vie Client: Parfait pour les banques qui doivent intégrer des clients de détail et professionnels, effectuer des CDD/EDD et surveiller les transactions sur une seule pile réglementaire.
- Conformité Automatisée pour les Paiements: Solution pour les processeurs de paiement (PSP) qui doivent intégrer des marchands, surveiller les flux et respecter les obligations de conformité sur chaque corridor.
- Due Diligence des Fournisseurs: Utilisé pour évaluer et surveiller en continu les risques liés aux fournisseurs et aux tiers dans le cadre de la chaîne d'approvisionnement.
- Détection de la Fraude en Temps Réel: Adapté aux plateformes de prêt qui doivent vérifier les emprunteurs, noter les risques et détecter les fraudes avant le décaissement des fonds.
Comment utiliser KYC Hub ?
- Évaluez vos besoins: Commencez par identifier les étapes de votre processus de conformité (intégration, criblage, surveillance) que vous souhaitez unifier.
- Utilisez les modèles prêts à l'emploi: Lancez-vous rapidement en choisissant parmi les modèles de workflows (par exemple, pour une vérification de compte ou une due diligence fournisseur).
- Configurez vos règles sans code: Utilisez le constructeur visuel pour définir vos propres règles de décision et de notation des risques.
- Intégrez vos systèmes existants: Branchez-vous via les 200 APIs et connecteurs pré-construits pour relier votre CRM, votre plateforme de prêt ou votre système de gestion des cas.
- Surveillez et ajustez: Utilisez le tableau de bord pour surveiller les performances en temps réel et ajuster vos règles de risque sans intervention technique.
