什麼是KYC Hub？
KYC Hub 是一套整合式的合規與反詐騙基礎設施平台，專門為銀行、金融科技公司、支付服務商等受監管企業打造。它把客戶入職、身份驗證、AML篩選、交易監控、風險評分、案例管理全部集中在一個可自訂的工作流程引擎和200多個API上，讓你的合規團隊不用再把多個點解決方案拼湊在一起，省時又省力。
KYC Hub的特色是什麼？
- OpsFlow無代碼工作流引擎：用拖曳和設定，就能快速建立專屬於你業務場景的合規流程，不用每次都找工程師改代碼。
- 全球驗證中心：支援190多個國家的即時身份驗證、3000多種文件類型、生物識別活體檢測，以及企業註冊資料查詢，讓客戶在幾分鐘內完成入職。
- GraphIntel全球高風險實體知識圖譜：持續更新的風險實體資料庫，能幫你揪出隱藏關聯，避免踩到制裁或負面新聞的雷。
- AML篩選與即時監控：串接10萬多個全球資料源，包括企業註冊處、制裁名單、負面媒體，並運用先進網路風險引擎進行精準風險評估。
- 決策自動化與案例管理：內建100多個預設規則，搭配無代碼建構器，讓你輕鬆設定自動化決策，並追蹤每個案例的處理進度。
- 持續監控與風險重新評級：不只入職時檢查，還會根據客戶行為和最新資料，持續更新風險分數，做到真正的永續KYC。
KYC Hub的使用案例有哪些？
- 客戶入職與開戶：零售客戶或中小企業可以在5秒內完成銀行級身份驗證，大幅降低流失率。
- 企業端對端盡職調查（KYB）：找出最終受益人（UBO），並即時比對全球公司註冊資料，確保合作夥伴沒有隱藏風險。
- 持續KYC與風險重新評級：根據交易行為、制裁更新、負面新聞等，自動調整客戶風險等級，不用等到年度審查才發現問題。
- 交易監控與防詐欺：用無代碼規則即時分析每筆交易，結合行為訊號和身份智慧，及早攔截詐騙。
- 供應商盡職調查：對第三方供應商進行持續監控，避免因供應鏈漏洞而觸法。
- 合規自動化：自動產出可疑交易報告（STR）、案件分派、稽核軌跡，讓合規團隊專注在高風險案件上。
如何使用KYC Hub？
- Step 1: 預約Demo或直接登入平台，從預設工作流模板開始，或從頭建立你的專屬流程。
- Step 2: 在OpsFlow中拖曳各項驗證、篩選、決策元件，串接你需要的資料來源（如政府資料庫、制裁名單等）。
- Step 3: 設定風險規則和決策點（例如：分數高於80自動拒絕，低於30自動通過），調整通知和案例分派邏輯。
- Step 4: 透過API或預設連接器，將平台與你現有的核心銀行系統、CRM、借貸系統等整合。
- Step 5: 上線後持續使用監控儀表板和案例管理功能，隨時查看風險警報並採取行動。
