Что такое KYC Hub?
KYC Hub — это единая платформа для комплаенса и борьбы с мошенничеством. Вместо того чтобы собирать разрозненные инструменты для KYC, AML-скрининга и мониторинга, вы получаете всё в одном месте. Платформа объединяет онбординг клиентов, проверку документов, биометрию, проверку бенефициаров (UBO), скрининг по санкционным спискам и постоянный мониторинг рисков. Всё это работает на базе AI и настраивается под ваш бизнес без лишних инженерных задач.
Какие особенности у KYC Hub?
- Global Verification Hub: Проверка клиентов из 190+ стран, распознавание 3000+ типов документов и верификация бизнеса по данным госреестров в реальном времени.
- AI-Based AML Screening: Мгновенный скрининг по 100 000+ глобальных источников данных, включая санкционные списки и неблагоприятные медиа.
- Ongoing Monitoring Toolkit: Непрерывное наблюдение за транзакциями и переоценка рисков на основе поведения клиента.
- GraphIntel (Глобальный граф знаний): Поиск скрытых связей между высокорисковыми сущностями, компаниями и лицами.
- Workflow Automation (No-Code): Создание собственных цепочек действий и правил принятия решений с использованием 100+ готовых шаблонов — без программирования.
- Decision Engine: Автоматическое принятие решений по онбордингу и мониторингу на основе ваших настроек.
Какие случаи использования KYC Hub?
- Customer Onboarding: Быстрая проверка розничных и корпоративных клиентов (KYC/KYB) с биометрией и документ-чеком.
- Account Opening: Открытие счетов за считанные секунды с верификацией паспорта и liveliness-проверкой.
- B2B Onboarding: Поиск реальных бенефициаров (UBO) и проверка контрагентов по госреестрам.
- Transaction Monitoring: Отслеживание подозрительных транзакций в реальном времени с настраиваемыми правилами.
- Compliance Automation: Автоматическая подготовка отчетов (STR), маршрутизация кейсов и ведение аудиторского следа.
- Fraud Prevention: Выявление мошенничества на основе поведенческих сигналов и анализа личности.
Как использовать KYC Hub?
- Подключите API: Интегрируйте KYC Hub с вашей CRM, банковской системой или платежным шлюзом через готовые коннекторы.
- Настройте правила: Используйте no-code конструктор, чтобы задать критерии риска, пороги срабатывания и цепочки решений (одобрить, отклонить, отправить на ручную проверку).
- Запустите онбординг: Клиенты проходят верификацию по документам, биометрии или через государственные базы данных.
- Включите мониторинг: После онбординга система автоматически проверяет транзакции и обновляет санкционные списки.
- Управляйте кейсами: В дашборде вы видите все инциденты, можете комментировать, добавлять доказательства и отправлять отчеты в регуляторы.
