Was ist KYC Hub?
KYC Hub ist eine integrierte Fraud- und Compliance-Infrastruktur für Banken, Fintechs und Zahlungsdienstleister. Statt mehrere Einzellösungen zu mischen, bekommst du hier alles aus einer Hand: Onboarding, AML-Screening, Echtzeit-Überwachung, Risikobewertung und Fallmanagement – alles in einer Plattform. Das System nutzt KI und über 100.000 globale Datenquellen, um Risiken zu erkennen, bevor sie Schaden anrichten. Per No-Code-Builder kannst du Workflows individuell anpassen, ohne ein einziges Ticket an die IT schreiben zu müssen.
Was sind die Merkmale von KYC Hub?
- OpsFlow – No-Code Workflow-Automation: Erstelle Compliance-Prozesse per Drag & Drop. Keine Programmierkenntnisse nötig, über 100 vordefinierte Regeln stehen bereit.
- Global Verification Portal: Verifiziere Kunden in über 190 Ländern mit 3.000+ Dokumenttypen, biometrischem Liveness-Check und Live-Registerdaten für Unternehmen.
- GraphIntel – Adverse Media Engine: Ein globaler Wissensgraph mit Risikoentitäten, der kontinuierlich aktualisiert wird und versteckte Verbindungen aufdeckt.
- Echtzeit-AML-Screening: Direkter Zugriff auf 100.000+ globale Datenquellen inklusive Unternehmensregister und Netzwerk-Risiko-Engine für präzise Bewertungen.
- Entscheidungsautomatisierung: Automatische Risiko-Scoring, STR-Erstellung und Case-Routing – alles regelbasiert und auditierbar.
- Perpetual Monitoring: Überwache Kunden auch nach dem Onboarding kontinuierlich – Verhaltensänderungen führen zu dynamischen Risiko-Neubewertungen.
Was sind die Anwendungsfälle von KYC Hub?
- Customer Onboarding: Führe KYC, KYB und Sanktionschecks in unter 5 Sekunden durch – ideal für hohe Volumen bei Fintechs und Banken.
- Supplier Due Diligence: Prüfe und überwache Lieferanten kontinuierlich auf Risiken wie Geldwäsche oder Sanktionen.
- AML Transaction Monitoring: Überwache Transaktionen in Echtzeit mit No-Code-Regeln und erstelle automatisch Verdachtsmeldungen (STR).
- B2B Onboarding: Erfasse wirtschaftliche Eigentümer (UBO) und gleiche Unternehmensdaten mit Live-Registerdaten ab.
- Fraud Prevention: Kombiniere Verhaltenssignale mit Identitätsintelligenz, um Betrug zu stoppen, bevor er passiert.
- Client Lifecycle Management: Bilde den gesamten Kundenlebenszyklus ab – vom Onboarding bis zum Offboarding, inklusive permanenter Überwachung.
Wie benutzt man KYC Hub?
- Starten mit der Demo: Fordere eine kostenlose Demo an, um die Plattform kennenzulernen und einen Eindruck von den Workflows zu bekommen.
- Workflow konfigurieren: Nutze den No-Code-Builder, um deinen individuellen Onboarding- oder Monitoring-Prozess zu definieren – ohne Entwickler.
- Datenquellen anbinden: Integriere über 200 APIs oder vorgefertigte Connectors deine bestehenden Systeme (Core-Banking, CRM, Zahlungsplattformen).
- Regeln festlegen: Wähle aus über 100 Preset-Regeln oder erstelle eigene Logik für Risiko-Scoring und Entscheidungsautomation.
- Überwachung aktivieren: Schalte das kontinuierliche Monitoring ein – das System aktualisiert Risikobewertungen automatisch bei neuen Ereignissen.
- Reports und Audits: Nutze die integrierten Audit-Trails und erstelle automatisch STR-Drafts für die Meldepflicht.
