什麼是Origin？
Origin Financial 是一個 AI 驅動的個人財務顧問平台，專為個人、夫妻或家庭設計，協助整合預算、投資、稅務與遺產規劃。它從單一儀表板同步所有帳戶，自動分類支出並建立預算。AI 助理能根據你的數據即時回答投資組合、支出與目標相關問題，並提供每日財務摘要。適合想用一個工具取代多個財務應用的人，特別是希望伴侶一起管理財務的用戶。
Origin的特色是什麼？
- AI 預算構建器：自動根據你的財務數據設定預算，並在整個月內追蹤進度，幫助你掌握支出習慣。
- 整體支出追蹤：連結所有帳戶後，自動分類每一筆交易，讓你清楚看到錢花在哪裡。
- 訂閱管理：快速找出並取消不需要的訂閱服務，直接在平台內完成操作，避免浪費。
- AI 投資分析：即時監控從 401(k) 到加密貨幣的整體投資組合，並比較與主要指數的績效，深入分析每檔持股。
- 財務預測建模：模擬市場變動或人生目標等情境，預測資金隨時間增長的潛在結果。
- 伴侶共享財務：免費邀請伴侶加入，共同建立智能財務儀表板，同步追蹤支出與儲蓄目標。
Origin的使用案例有哪些？
- 個人財務整合：將銀行、信用卡、投資帳戶全部連結到一個平台，快速掌握淨資產與支出明細。
- 夫妻共同理財：邀請伴侶一起管理家庭預算，共同追蹤儲蓄目標，避免財務資訊不一致。
- AI 投資顧問：詢問投資組合績效、風險配置或個股資訊，獲得即時且基於個人數據的建議。
- 預算與支出控制：利用 AI 自動設定的預算與分類交易，每週檢視支出並調整消費習慣。
- 取消隱藏訂閱：掃描帳戶中所有定期扣款，一鍵取消不再需要的服務，節省每月支出。
如何使用Origin？
- 連結你的所有帳戶：從銀行、信用卡到投資帳戶，全部輸入以建立完整的財務儀表板。
- 讓 AI 分析你的財務：直接向 Origin AI 提問，例如「我這個月花最多錢在哪裡？」或「我的投資組合風險如何？」
- 設定預算與追蹤目標：根據 AI 提供的建議設定每月預算，並定期查看進度。
- 邀請伴侶共同管理：在設定中點選新增伴侶，即可共享財務資訊並共同規劃。
- 使用預測工具規劃未來：輸入假設情境，例如「如果我每月多存 5000 元，五年後會怎樣？」
