什么是Origin？
Origin Financial 是一款集预算、投资、AI 规划于一体的全功能金融平台，适合个人和夫妻用户管理所有财务。它通过 AI 自动分类交易、设置预算、追踪投资组合，并提供由 CFP® 专业人士支持的税务和遗产规划。用户可连接全部账户，在一个界面中查看净值、支出和投资表现，并利用 AI 问答获取个性化建议。
Origin的核心功能有哪些？
- AI 自动预算与支出追踪：连接所有账户后，系统自动分类每笔交易，并帮助用户设定月度预算，实时跟踪进度。
- 智能订阅管理：一键查找、管理和取消不需要的订阅服务，省去手动排查的麻烦。
- AI 投资组合分析：实时监控 401(k) 到加密货币等所有持仓，对比主要指数，并提供个性化风险画像和每个标的的深度洞察。
- 未来场景预测：模拟市场变化或人生目标（如购房、退休）对财务状况的影响，直观展示资金增长路径。
- 夫妻共享财务管理：免费邀请伴侣加入，共同追踪支出、储蓄目标和全貌，适合家庭协同理财。
- AI 问答与每日摘要：用自然语言提问，AI 基于用户数据给出个性化答案，并每日生成财务生活摘要，同步市场动态。
Origin的使用案例有哪些？
- 个人用户连接银行、信用卡等账户，自动追踪每月支出并发现节省机会。
- 投资者实时查看持仓表现，获取 AI 对每只股票或 ETF 的个性化分析。
- 夫妻共同设定储蓄目标，合并资产视图，协作管理家庭预算。
- 用户使用预测功能，模拟不同市场情景或收入变化对长期财富的影响。
- 想取消订阅的用户通过平台快速找到并终止不再需要的服务。
如何使用Origin？
- 注册账户后，点击“连接账户”导入银行、投资、信用卡等所有金融账户。
- 在“支出”板块查看自动分类的交易记录，并让 AI 根据你的消费习惯设置预算。
- 在“投资”板块查看全部持仓，点击任意标的获取实时表现和 AI 分析。
- 在“预测”板块输入假设场景（如收入增加、市场下跌），查看对未来的影响。
- 如需伴侣协助，在设置中邀请对方加入，共享账户和财务目标。
